Por qué contratar los servicios de un MULTIFAMLY OFFICE?
En Colombia se justifica mantener la asesoría de un “MULTIFAMILY OFFICE”, por la composición familiar de la empresa en el país.
Conservar esa organización familiar hasta la tercera generación ha sido una tarea que no ha dado los resultados esperados, pues según estudio de reconocidas entidades arroja el dramático record de que sólo el tres por ciento de las empresas familiares, en el país, sobreviven en el intento.
Razón por la que ofrecemos una asesoría integral a las familias en aras de contribuir a preservar la organización de la empresa familiar, su transmisión y gobernabilidad.
El “MULTIFAMILY OFFICE” presta servicios a varias familias, mientras que el “FAMILY OFFICE” es de propiedad exclusiva de una familia, con los altos costos que implica mantener un servicio de esa calidad.
De manera general, los servicios que presta un “MULTIFAMILY OFFICE” son:
- Conservación del Patrimonio Familiar
En principio, el ‘Family Office’ nace de la necesidad de manejar y conservar grandes patrimonios, por lo que los servicios que se pueden encontrar encaminados a cubrir esta necesidad son la contabilidad y gestión fiscal y tributaria del patrimonio, algunas veces acompañado de asesoría jurídica. Tentativamente, los profesionales que se requieren en una FO que brinde estos servicios son: contadores, financistas, abogados tributaristas, administradores de empresas.
- Crecimiento del Patrimonio Familiar
Frente a esta necesidad, existen varios servicios que utilizados de manera individual o en conjunto, pueden lograr cumplir la función deseada, siendo los más utilizados los planes de inversión, la diversificación de los negocios familiares, y la llamada Private Equility.
Debido a la naturaleza de estos servicios, se hace necesario un FO con un equipo de profesionales especializados en finanzas, bolsa de valores, negocios y finanzas internacionales, inversiones en el sector inmobiliario, entre otras ramas relacionadas con el mundo de los negocios que permiten crear estrategias de crecimiento del patrimonio familiar.
- Bienestar Familiar
Los servicios enfocados al bienestar familiar se relacionan con la identificación de los valores de cada familia, así como la visión de la misma, con lo cual se entra a formar una filosofía y protocolo familiar a seguir para cada proceso. De igual manera el gobierno familiar entra en esta categoría, creando un sistema en el cual se ubica la jerarquía de la toma de decisiones y los órganos que la componen.
Generalmente los FO que brindan estos servicios, cuentan con miembros de la familia fundadora que trabajan en conjunto con la estructura de la oficina, no se requieren profesionales especializados en este punto; sin embargo, sí es recomendable la presencia de administradores de empresas que pueden dar mejores luces sobre el gobierno familiar.
- Continuidad del PF
Muchos de los patrimonios familiares acumulados por una generación, no suelen sobrevivir a la siguiente si no se cuenta con un verdadero plan del mismo, encaminado a ser aplicado en las futuras generaciones. Se ha visto que los malos manejos de empresas familiares han hecho desaparecer negocios ancestrales.
Es por ello, que una de las principales funciones del FO es crear es un plan sucesorio acompañado de una estrategia de educación para las siguientes generaciones; lo anterior, permite al patrimonio familiar pasar a la siguiente generación, con el mínimo de riesgos, debido a que el sucesor o sucesores, ya han sido entrenados para asumir las responsabilidades que ello acarrea.
Entonces los servicios a prestar se puntualizan en lo siguiente:
- Asesoría legal general.
Esta oferta consiste básicamente en orientar al cliente en los aspectos fundamentales de la legislación Colombiana, particularmente el Derecho Comercial, Civil y de Familia, sin perjuicio de las inquietudes que sobre el particular plantee el consultante.
- Asesoría Corporativa.
En este aspecto, se le brinda asesoría al cliente sobre los diversos tipos societarios existentes en el país, se le recomendaría el más adecuado para sus intereses y estructura de negocios, los órganos de gobierno en la sociedad que se cree o transforme, etc.
- Asesoría Tributaria Integral.
En este campo, se mantendría informado y actualizado al grupo familiar acerca de los impuestos que gravan tanto su patrimonio como la renta empresarial e individual; por otro lado, se diseñaría la estrategia fiscal a largo y corto plazo, que más convenga a sus intereses.
Adicionalmente, se exploraría, mediante estudios puntuales, la conveniencia, los pros y contras, de la tributación internacional y en algunos países de la región, afines con su actividad económica.
- Gestión Administrativa.
Esta arista de la propuesta está encaminada a prestarle un apoyo logístico y administrativo en las diligencias ante las distintas autoridades administrativas, relacionadas con pagos de impuestos, actualización de certificados, avalúos, mantenimientos, entre otras relacionadas con las contrataciones propias de la labor.
- Transmisión sucesoria.
Esta asesoría está encaminada a minimizar los riesgos de pérdida o disminución del patrimonio familiar, mediante la creación de un protocolo a seguir para la preparación de la persona o grupo de personas que se van a encargar, en la siguiente generación, de ese patrimonio.
- Gobierno Corporativo.
Esta tarea consiste, fundamentalmente, en la realización de charlas, talleres, y protocolos, encaminados al establecimiento de unas reglas de juego de gobierno de la sociedad o grupos de sociedades, incluidos las formas de acceso a los distintos cargos en ellas, su permanencia y retiro, etc.
- Principios básicos de inversiones y enlaces con expertos.
Consiste básicamente en sugerir al cliente personas o firmas, de reconocida honorabilidad e idoneidad profesional en el campo de las inversiones nacionales e internacionales y en el conocimiento de los distintos vehículos de inversión que se pueden utilizar para acrecentar el patrimonio.
Bueno, esperamos ser un punto de encuentro para recorrer ese camino hacia la transmisión sucesoria del producto del esfuerzo y del trabajo de una generación hacia otra generación.
Barranquilla, Enero 2017
